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“3·15”投資者保護(hù)教育宣傳專項(xiàng)系列活動(dòng) 活動(dòng)主題：維護(hù)投資者合法權(quán)益 活動(dòng)口號(hào)：保障金融權(quán)益，助力美好生活 活動(dòng)內(nèi)容：2025年3·15投資者保護(hù)教育宣傳專項(xiàng)系列活動(dòng)正式啟動(dòng)，本次系列活動(dòng)主要聚焦普及投資者保護(hù)制度及退市投教相關(guān)知識(shí)。 2024年7月實(shí)施的新《公司法》針對(duì)公司治理痛點(diǎn)，重點(diǎn)優(yōu)化小股東權(quán)益保護(hù)： 擴(kuò)大知情權(quán)與監(jiān)督權(quán)（第五十七條）：股東有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東名冊(cè)、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。 股東可以要求查閱公司會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證。股東要求查閱公司會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證的，應(yīng)當(dāng)向公司提出書面請(qǐng)求，說(shuō)明目的。公司有合理根據(jù)認(rèn)為股東查閱會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證有不正當(dāng)目的，可能損害公司合法利益的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書面請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)書面答復(fù)股東并說(shuō)明理由。公司拒絕提供查閱的，股東可以向人民法院提起訴訟。 股東查閱前款規(guī)定的材料，可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。 股東及其委托的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)查閱、復(fù)制有關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)保護(hù)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私、個(gè)人信息等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。 股東要求查閱、復(fù)制公司全資子公司相關(guān)材料的，適用前四款的規(guī)定。 新《公司法》對(duì)股東有權(quán)查閱復(fù)制的內(nèi)容中增加了“股東名冊(cè)”，在有權(quán)查閱的內(nèi)容中增加了“會(huì)計(jì)憑證”，明確股東可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)行使知情權(quán)、并刪除了公司法解釋四規(guī)定的“在該股東在場(chǎng)的情況下”要求，以及將知情權(quán)的行使范圍拓展至全資子公司。新《公司法》的上述規(guī)定，對(duì)于維護(hù)中小股東權(quán)利、加強(qiáng)股東對(duì)公司的監(jiān)督意義重大。 降低行權(quán)門檻：股份公司臨時(shí)提案權(quán)持股比例從3%降至1%，增強(qiáng)中小股東參與決策的可能性（第一百一十五條）。 異議股東退出機(jī)制（第八十九條）：公司的控股股東濫用股東權(quán)利，嚴(yán)重?fù)p害公司或者其他股東利益的，其他股東有權(quán)請(qǐng)求公司按照合理的價(jià)格收購(gòu)其股權(quán)。 新增控股股東濫用權(quán)利情形下的回購(gòu)請(qǐng)求權(quán)，為陷入公司僵局的股東提供退出路徑，這一突破性的規(guī)定，必將成為中小股東維護(hù)合法權(quán)益的重要武器。 跨層級(jí)代位訴訟（第一百八十九條）：公司全資子公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有前條規(guī)定情形，或者他人侵犯公司全資子公司合法權(quán)益造成損失的，有限責(zé)任公司的股東、股份有限公司連續(xù)一百八十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之一以上股份的股東，可以依照前三款規(guī)定書面請(qǐng)求全資子公司的監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)向人民法院提起訴訟或者以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。 允許股東對(duì)全資子公司的侵權(quán)行為直接起訴，遏制大股東通過多層架構(gòu)轉(zhuǎn)移利益。

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保障金融權(quán)益，助力美好生活——防范非法薦股 近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)以非法集資為主要表現(xiàn)形式的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)。一些非法分子通過假冒證券行業(yè)從業(yè)人員等形式開展非法薦股、非法證券投資咨詢等非法證券活動(dòng)，致使投資者利益受損。 一什么是非法薦股？ 非法薦股是指沒有證券從業(yè)資格，特別是沒有投資顧問從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，直接或間接有償?shù)叵蛲顿Y者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議的行為。有償性在于這些機(jī)構(gòu)或個(gè)人通過推薦股票收取一定的咨詢費(fèi)用。 二常見的非法薦股形式有哪些？ 近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)直播和短視頻的興起，非法薦股的形式也發(fā)生了諸多變化。除了傳統(tǒng)的軟件薦股、培訓(xùn)薦股外，經(jīng)過短視頻包裝的“大師”“專家”冒充證券從業(yè)人員推薦股票的現(xiàn)象也呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。非法薦股的形式非常多樣，主要可以概括為以下幾類：?1.直播間非法薦股開設(shè)直播間，以“主播”“播主”“圈主”等名義推薦股票等投資標(biāo)的。?2.網(wǎng)絡(luò)聊天平臺(tái)非法薦股?在平臺(tái)通過視頻、群聊等形式，以“分享炒股技巧”“鎖定牛股”“推薦黑馬股”等吸引眼球，以“高手指導(dǎo)”“大佬看盤”“名家談股”等方式吸引用戶進(jìn)行各種方式的繳費(fèi)。?3.造“人設(shè)”非法薦股?利用個(gè)人資料、評(píng)論、視頻等內(nèi)容，營(yíng)造“股神”人設(shè)，將用戶引流至各類即時(shí)通訊工具，為用戶提供股票投資分析意見、買賣時(shí)機(jī)建議，預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)。?4.賣課程非法薦股?借助售賣“投資者教育”“炒股”“財(cái)商”課程的幌子組織非法薦股活動(dòng)。 三如何有效防范非法薦股行為？ 防范“非法薦股”活動(dòng)，投資者應(yīng)把好信息“入口”關(guān)和資金“出口”關(guān)。網(wǎng)上信息需警惕把好信息“入口”關(guān)對(duì)手機(jī)上刷到的視頻，生活中收到的電話、短信，微信上的好友申請(qǐng)、薦股小作文，都要仔細(xì)甄別。附帶兜售“會(huì)員服務(wù)”“咨詢服務(wù)”的，利用“漲停板”“龍頭”“黑馬”“暴漲牛股”吸引眼球的，多半是“大坑”。守住錢袋子把好資金“出口”關(guān)對(duì)各類“薦股”活動(dòng)保持高度警惕，不輕易聽從股票推薦，切勿向個(gè)人賬戶匯款，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如需獲取相關(guān)投資咨詢服務(wù)，請(qǐng)選擇合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。 四防非小貼士在此提醒廣大投資者，應(yīng)保持理性投資心態(tài)，理性選擇正規(guī)投資渠道，如需獲取投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)詢問相關(guān)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格并要求查看其資格證書，還可通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站的“從業(yè)人員”欄目對(duì)執(zhí)業(yè)人員的姓名、登記編號(hào)等信息進(jìn)行核實(shí)。需要特別注意的是，合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。如果有人要求向個(gè)人轉(zhuǎn)賬或賬戶名稱與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者要果斷拒絕。

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“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”的由來(lái) 國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日（World Consumer Rights Day）是每年的3月15日，由國(guó)際消費(fèi)者聯(lián)盟組織于1983年確定的國(guó)際性節(jié)日，目的在于擴(kuò)大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的宣傳，使消費(fèi)者權(quán)益在世界范圍內(nèi)得到重視，以促進(jìn)各國(guó)和地區(qū)消費(fèi)者組織之間的合作與交往，在國(guó)際范圍內(nèi)更好地保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。 3·15投資者保護(hù)教育宣傳活動(dòng)主題 堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向，以提升投資者金融素養(yǎng)和金融安全意識(shí)、增強(qiáng)依法維權(quán)意識(shí)和能力為目的，宣導(dǎo)證券期貨政策法規(guī)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，倡導(dǎo)理性投資理念，提振投資者信心，推進(jìn)行業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)，增強(qiáng)人民群眾金融服務(wù)的便利性、可得性和獲得感。 典型案例分享 案例一 交易規(guī)則記心中，申購(gòu)贖回倍輕松 案情簡(jiǎn)介： 投資者李某反映，其于2022年9月30日通過A證券公司APP購(gòu)買了B基金公司的某基金100萬(wàn)元，產(chǎn)品介紹明確持有時(shí)間滿7天免收贖回費(fèi)，但10月11日贖回時(shí)卻被收取了1.5萬(wàn)元的手續(xù)費(fèi)。其認(rèn)為B基金公司胡亂收費(fèi)，因此申請(qǐng)調(diào)解，要求B基金公司退回全部手續(xù)費(fèi)。 調(diào)解過程及結(jié)果： 調(diào)解中心受理糾紛后，調(diào)解員首先向基金公司了解情況。基金公司反饋，李某于2022年9月30日15: 00之前申購(gòu)了某基金，A證券公司APP的申購(gòu)界面已寫明“現(xiàn)在購(gòu)買確認(rèn)日期預(yù)計(jì)為10月10日（以9月30日凈值確認(rèn)）”，且界面也附上交易規(guī)則的鏈接，點(diǎn)擊進(jìn)入后可看到詳細(xì)的申購(gòu)及贖回規(guī)則。因此李某在份額確認(rèn)后的下一交易日（10月11日）贖回是會(huì)產(chǎn)生一定的贖回費(fèi)。 隨后，調(diào)解員與李某進(jìn)行解釋溝通。李某則抱怨，其于10月10日當(dāng)天收到了B基金公司發(fā)送的短信，短信內(nèi)容“您于2022年9月30日通過A證券公司提交的基金申購(gòu)申請(qǐng)已確認(rèn)成功”。李某認(rèn)為該短信誤導(dǎo)了他，讓其認(rèn)為申購(gòu)當(dāng)天（9月30日）已確認(rèn)份額，由此推斷出10月11日贖回基金時(shí)，持有時(shí)間超過7天，不需收取手續(xù)費(fèi)。 根據(jù)雙方的說(shuō)法，調(diào)解員一方面向B基金公司指出，雖然APP申購(gòu)界面已顯示基金申購(gòu)確認(rèn)時(shí)間及相關(guān)交易規(guī)則，但發(fā)送的短信沒有明確份額確認(rèn)時(shí)間，可能讓一些不熟悉交易規(guī)則的投資者造成誤解，因此建議B基金公司優(yōu)化短信內(nèi)容；另一方面向李某解釋基金交易規(guī)則，告知其申購(gòu)界面已有相關(guān)提示，B基金公司收取贖回費(fèi)是有依據(jù)的。經(jīng)多次溝通協(xié)調(diào)，雙方均認(rèn)同調(diào)解員的觀點(diǎn)，B基金公司承諾盡快修改短信內(nèi)容，李某也認(rèn)識(shí)到自身問題，表示不再追究，最終糾紛得以妥善解決。 案件啟示： 目前，很多投資者會(huì)在假期前購(gòu)買基金，以求假期獲取投資收益。但現(xiàn)實(shí)中，個(gè)別投資者不僅錢沒賺到，還倒貼了手續(xù)費(fèi)，究其原因，主要是投資者不了解交易規(guī)則。根據(jù)基金交易規(guī)則，普通基金的交易確認(rèn)時(shí)間大致可分為以下3種情況：一是交易日（T日）15:00前提交交易（即申購(gòu)或贖回）申請(qǐng)，視為T日的申請(qǐng)，按T日的凈值成交，T+1日確認(rèn)份額；二是交易日15:00后提交的交易申請(qǐng)，視為下一交易日（T+1日）的申請(qǐng)，按T+1日的凈值成交，T+2日確認(rèn)份額；三是周末、節(jié)假日等非交易日提交的交易申請(qǐng)，視為非交易日后的第一個(gè)交易日15:00前的申請(qǐng)，按第一個(gè)交易日的凈值成交，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額?；鸪钟衅谧陨曩?gòu)確認(rèn)成功之日才開始計(jì)算，贖回費(fèi)一般視持有期長(zhǎng)短來(lái)收取，贖回資金到賬時(shí)間，取決于具體基金類型和贖回方式，并非實(shí)時(shí)到賬。 對(duì)此，建議：一是交易規(guī)則要了解，購(gòu)買基金莫粗心。投資者在購(gòu)買基金前，應(yīng)仔細(xì)閱讀基金交易規(guī)則及相關(guān)提示，清楚了解費(fèi)用計(jì)算方法，若對(duì)產(chǎn)品持有時(shí)間、到賬時(shí)間有疑問，及時(shí)咨詢客服人員。二是短信提示需明確，內(nèi)容歧義應(yīng)避免?；鸸驹诰庉媽徍送ㄖ绦偶敖灰滓?guī)則提示時(shí)，應(yīng)從投資者的角度出發(fā)，充分考慮投資者的知識(shí)儲(chǔ)備及理解能力，盡可能簡(jiǎn)單明了，避免語(yǔ)序不當(dāng)、表意不明，造成投資者誤解，建議基金公司對(duì)客戶咨詢較多、曾提出異議的短信內(nèi)容或規(guī)則提示及時(shí)進(jìn)行修改完善。 案例二 兩融規(guī)則學(xué)通透，有效溝通化誤解 案情簡(jiǎn)介： A先生反映，近日其在B證券公司融券賣出C股票共計(jì)1000股，隨后C股票進(jìn)行了現(xiàn)金分紅，但B公司卻私自從其信用賬戶中扣除C股票分紅的相應(yīng)金額2000元。其認(rèn)為不合理，因此申請(qǐng)調(diào)解，要求B公司補(bǔ)償損失并給予合理解釋。 調(diào)解過程及結(jié)果： 調(diào)解中心受理糾紛后，調(diào)解員首先向B證券公司了解情況，公司反饋A先生于2022年10月底融券賣出C股票，后C股票在12月進(jìn)行分紅除權(quán)，A先生便于分紅次日買回C股票并了結(jié)該筆融券負(fù)債。根據(jù)A先生簽訂的《融資融券業(yè)務(wù)合同》約定：“甲方融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，乙方按照股權(quán)登記日甲方融券余量及現(xiàn)金紅利派發(fā)比例，計(jì)算甲方應(yīng)補(bǔ)償金額，應(yīng)補(bǔ)償金額優(yōu)先從甲方信用賬戶中的保證金現(xiàn)金余額扣減。”因此，B證券公司從A先生信用賬戶中的保證金現(xiàn)金余額中扣減了應(yīng)補(bǔ)償金額2000元是符合合同約定的。 基于上述情況，調(diào)解員耐心向A先生解釋說(shuō)明，A先生認(rèn)為該規(guī)定是B證券公司的內(nèi)部規(guī)定，且開通兩融賬戶時(shí)，工作人員未主動(dòng)告知該項(xiàng)規(guī)定，其認(rèn)為在未獲得C股票現(xiàn)金分紅的前提下需投資者承擔(dān)該部分補(bǔ)償是有失公平。調(diào)解員告知A先生，《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十四條規(guī)定：“客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無(wú)償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，在償還債務(wù)時(shí)，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金?！庇纱丝梢?，B證券公司是基于上述條款來(lái)約定合同內(nèi)容，并無(wú)不妥。同時(shí)，調(diào)解員進(jìn)一步分析上述約定的合理性：站在證券公司角度，若原持有1000股C股票，則在分紅日會(huì)獲得紅利收入，但因?qū)股票出借給A先生賣出,便損失了紅利收入，所以公司需收取A先生該部分資金用以彌補(bǔ)相應(yīng)損失；站在A先生角度，股票分紅當(dāng)日會(huì)進(jìn)行除權(quán)，即股價(jià)要去除股票所含的紅利權(quán)益，導(dǎo)致股價(jià)下跌，A先生在分紅次日買入C股票償還融券負(fù)債時(shí)，買入價(jià)是除權(quán)后的價(jià)格，因此支付給公司的補(bǔ)償就是所獲紅利，所以A先生實(shí)質(zhì)上是以沒分紅的價(jià)格買回股票來(lái)償還債務(wù)，并未蒙受額外損失。 經(jīng)調(diào)解員的反復(fù)溝通協(xié)調(diào)，A先生情緒有所緩和，表示理解融券賣出權(quán)益處置的相關(guān)政策，并主動(dòng)放棄賠償主張。B證券公司也向A先生承諾后續(xù)會(huì)進(jìn)一步提升服務(wù)水平，加強(qiáng)交易規(guī)則方面的解釋說(shuō)明。最后，雙方協(xié)商一致，并對(duì)調(diào)解中心表示感謝。 案件啟示： 一是兩融規(guī)則應(yīng)學(xué)習(xí)，簽署合同要看清。投資者簽署《融資融券業(yè)務(wù)合同》等相關(guān)文件就意味本人知曉并理解文件的內(nèi)容，愿意承擔(dān)兩融交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失。在簽署兩融合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件前應(yīng)仔細(xì)閱讀，加深對(duì)交易規(guī)則、兩融強(qiáng)平、展期、權(quán)益處置等重點(diǎn)內(nèi)容的理解，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及資金安排。 二是服務(wù)理念需轉(zhuǎn)變，有效溝通化誤解。投資者在知識(shí)層次、認(rèn)知水平方面差異較大，容易導(dǎo)致部分投資者對(duì)合同條款理解有偏差，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配、預(yù)期收益落差等問題。對(duì)此，建議經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在服務(wù)過程中應(yīng)改變“一刀切”的做法，主動(dòng)基于投資者具體情況進(jìn)行差異化的客戶管理服務(wù)，采取適當(dāng)?shù)姆绞较蛲顿Y者詳細(xì)講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，加強(qiáng)權(quán)利、義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)等重要事項(xiàng)的提前告知，尤其是復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，減少矛盾糾紛發(fā)生。 案例三 限制賬戶需謹(jǐn)慎，通知內(nèi)容應(yīng)明確 案情簡(jiǎn)介： 陳小姐反映，其父生前為某證券公司客戶。在父親患病期間，證券公司未提前通知就直接對(duì)父親賬戶采取了限制措施，導(dǎo)致父親生前無(wú)法將資金轉(zhuǎn)出。目前，其為辦理非交易過戶業(yè)務(wù)需提交各種材料，增加了資金轉(zhuǎn)出的成本，因此申請(qǐng)調(diào)解，要求證券公司就限制賬戶的問題給予合理解釋，并就辦理非交易過戶業(yè)務(wù)提供便利條件。 調(diào)解過程及結(jié)果： 調(diào)解中心先向證券公司了解糾紛情況，后公司反饋，客戶屬于80歲以上老人，公司曾就實(shí)名制問題多次聯(lián)系客戶，但都聯(lián)系不上，且在發(fā)送提示短信后的一個(gè)月內(nèi)，客戶都未臨柜簽署《賬戶實(shí)名制風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《賬戶實(shí)名制合規(guī)承諾書》，根據(jù)公司規(guī)定“客戶為80歲以上老人且無(wú)法聯(lián)系的，應(yīng)對(duì)其賬戶增加禁止銀行支取、禁止撤銷指定、禁止轉(zhuǎn)托管的限制”，因此公司對(duì)客戶賬戶進(jìn)行了相應(yīng)限制。另外，陳小姐目前主要是未按要求提供證券權(quán)屬證明文件，導(dǎo)致非交易過戶業(yè)務(wù)一直無(wú)法成功辦理。 后調(diào)解員查看了公司發(fā)送的短信，內(nèi)容為：“根據(jù)賬戶實(shí)名制的要求，投資者應(yīng)開立、使用本人的賬戶，不可出借或借用賬戶。請(qǐng)您到我們營(yíng)業(yè)部（分公司）簽署《賬戶實(shí)名制風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及《賬戶實(shí)名制合規(guī)承諾書》，或者來(lái)注銷賬戶，不要將賬戶交給他人使用。如您的賬戶確實(shí)不是您本人在使用，是違反實(shí)名制使用規(guī)定的，我們需要對(duì)您的賬戶采取限制買入的措施”。對(duì)此，調(diào)解員向公司指出，從短信內(nèi)容來(lái)看，不能得出客戶沒到營(yíng)業(yè)部（分公司）簽署《賬戶實(shí)名制風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及《賬戶實(shí)名制合規(guī)承諾書》，公司就會(huì)對(duì)賬戶采取限制買入措施。且退一步講，即便是對(duì)賬戶進(jìn)行限制，短信內(nèi)容只是告知客戶賬戶會(huì)被限制買入，而現(xiàn)實(shí)中證券公司卻根據(jù)內(nèi)部要求對(duì)客戶賬戶作出禁止支取、轉(zhuǎn)托管、撤指定的限制。由此可見，公司短信通知內(nèi)容不僅有歧義且與公司規(guī)定不一致。對(duì)此，證券公司也承認(rèn)短信內(nèi)容有瑕疵，表示會(huì)盡快完善短信內(nèi)容，同時(shí)考慮到自身存在的問題，愿意酌情給陳小姐一定的補(bǔ)償。后經(jīng)調(diào)解員的反復(fù)溝通，陳小姐接受了公司方案，并在公司的幫助下，按要求提供相關(guān)材料，最終順利辦理好非交易過戶業(yè)務(wù)。 案件啟示： 目前，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》關(guān)于賬戶實(shí)名制及反洗錢客戶身份識(shí)別的相關(guān)要求，證券公司制定了相應(yīng)的內(nèi)部規(guī)定，對(duì)客戶身份信息不規(guī)范的賬戶采取必要的限制措施。但在采取限制措施前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照開戶協(xié)議等簽字文件的約定通知客戶，如早期開戶沒有相關(guān)約定的，更應(yīng)通過多種方式做好通知提醒，明確告知限制的理由、時(shí)間及方式等，讓客戶知悉，并做好通知提醒的留痕。另外，在編輯提示短信時(shí)，應(yīng)從客戶的角度出發(fā)，盡可能簡(jiǎn)單明了，避免語(yǔ)序不當(dāng)、表意不明，造成客戶誤解。就投資者而言，除了盡可能保證留存電話的有效、通暢外，還可及時(shí)增加第二聯(lián)系人的聯(lián)系方式，方便更好的溝通和聯(lián)系，同時(shí)要積極配合證券公司的客戶回訪及日常通知工作，按要求做好信息更新、協(xié)議補(bǔ)簽等事宜，以免影響證券賬戶的正常使用。

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面對(duì)非法證券活動(dòng)，投資者要注意增強(qiáng)對(duì)非法證券活動(dòng)的防范意識(shí)，學(xué)會(huì)識(shí)別。識(shí)別非法證券活動(dòng)，可從四個(gè)方面判斷。 一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，開展證券業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。投資者可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)及各派出機(jī)構(gòu)網(wǎng)站行政許可欄目查詢有關(guān)信息，或致電證監(jiān)會(huì)12386熱線查詢。如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨從業(yè)資格，可以登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行查詢。另外，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司也是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，投資者可以登錄其網(wǎng)站查詢具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司的有關(guān)信息。 二看營(yíng)銷方式。開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 三看匯款賬號(hào)。一般來(lái)說(shuō)，非法證券活動(dòng)的目的是騙取投資者錢財(cái)。為達(dá)此目的，不法分子往往采取“打折”“優(yōu)惠”“套餐”等方式，頻繁催促投資者將資金盡快打入所謂財(cái)務(wù)經(jīng)理的個(gè)人賬戶。凡是收款賬戶為個(gè)人賬戶或與所稱機(jī)構(gòu)名稱不符的，需要遠(yuǎn)離。 四看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址基礎(chǔ)上變換或增加字母數(shù)字，投資者可通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址。 投資者應(yīng)牢記，從來(lái)沒有一夜暴富，不要被虛假宣傳迷惑，選擇合法經(jīng)營(yíng)的持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。

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非法證券活動(dòng)是指違反證券法等法律法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開發(fā)行證券、設(shè)立證券交易場(chǎng)所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)的行為。 非法證券活動(dòng)一直是阻礙市場(chǎng)良性運(yùn)營(yíng)、破壞市場(chǎng)基本生態(tài)的毒瘤，破壞了社會(huì)的和諧穩(wěn)定。我國(guó)中小投資者中，相當(dāng)一部分未接受過專業(yè)知識(shí)訓(xùn)練，缺乏風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，更容易成為各種違法違規(guī)行為的侵害對(duì)象，需要相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊。 非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式多種多樣，比如非法推薦股票期貨基金、股市黑嘴、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、場(chǎng)外配資、非法發(fā)行股票、非法代客理財(cái)、境外機(jī)構(gòu)非法提供跨境證券交易服務(wù)、非法集資等?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代，大量非法證券活動(dòng)由線下轉(zhuǎn)移到線上，通過遠(yuǎn)程、非接觸實(shí)施，或是采取線上線下聯(lián)動(dòng)形式。不法分子騙取投資者錢財(cái)后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

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案例四?非法售賣“原始股”集資 一、案例簡(jiǎn)介 2022年，某公司向老年人群體銷售保健品并承諾可使用購(gòu)買產(chǎn)品積分兌換該公司“原始股”，同時(shí)宣稱公司已獲“莫桑比克國(guó)際證券交易所”上市批準(zhǔn)，一旦上市成功，持有“原始股”股東即可獲得高額回報(bào)。 二、案例分析???? 根據(jù)《證券法》第九條規(guī)定，公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門注冊(cè)。未經(jīng)依法注冊(cè)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券；第三十五條規(guī)定，證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。根據(jù)《刑法》第一百七十九條，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。 本案中某公司以在境外上市為幌子，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門依法注冊(cè)，向境內(nèi)公眾發(fā)行股票是違法行為，涉嫌構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券活動(dòng)；誘導(dǎo)公眾購(gòu)買保健品并獲贈(zèng)“原始股”的行為，涉嫌構(gòu)成詐騙活動(dòng)。 三、案例點(diǎn)評(píng)（萬(wàn)和證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān) 李毅） 目前，一些以境外上市為名非法售賣“原始股”的活動(dòng)有所抬頭，大多都以境外上市為噱頭，通過虛假信息的宣傳，利用投資者對(duì)境外資本市場(chǎng)認(rèn)知的信息不對(duì)稱，誘導(dǎo)公眾買賣“原始股”，進(jìn)而獲得非法利益。廣大投資者應(yīng)擦亮眼睛，遠(yuǎn)離非法發(fā)行或轉(zhuǎn)讓“原始股”活動(dòng)，謹(jǐn)慎識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，保持理性投資，切勿相信非法機(jī)構(gòu)以境外上市為噱頭宣傳推介,誘導(dǎo)公眾購(gòu)買“原始股”的騙局,避免財(cái)產(chǎn)遭受損失。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

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案例三?非法開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)? 一、案例簡(jiǎn)介 2022年11月，投資者W某向12386熱線舉報(bào)，反映某微信公眾號(hào)發(fā)布《暴漲！賺21.5萬(wàn)》等文章，通過公開交易單、展示盈利等方式誘導(dǎo)投資者付費(fèi)加入其所謂“高端VIP”群，試圖騙取投資者高額咨詢費(fèi)用。經(jīng)查，該微信公眾號(hào)運(yùn)營(yíng)主體從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可。 二、案例分析 ??? 根據(jù)《關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào)）第一條，任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人從事就證券市場(chǎng)、證券品種的走勢(shì)，投資證券的可行性，以口頭、書面、電腦網(wǎng)絡(luò)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式向公眾提供分析、預(yù)測(cè)或建議的業(yè)務(wù)，必須先行取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)授予的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書或者經(jīng)取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)授予的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書的機(jī)構(gòu)聘任并符合相關(guān)從業(yè)要求。 本案中該微信公眾號(hào)運(yùn)營(yíng)主體從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，涉嫌非法證券期貨活動(dòng)。 三、案例點(diǎn)評(píng)(和信證券投資咨詢股份有限公司?合規(guī)總監(jiān)張紅浩) 目前微信、微博、抖音等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)存在大量魚龍混雜的證券投資咨詢服務(wù)信息，投資者在接受投資者咨詢或理財(cái)服務(wù)時(shí)，應(yīng)提高警惕、注意甄別。不管是通過主動(dòng)添加自媒體平臺(tái)預(yù)留聯(lián)系方式，還是接到以薦股、理財(cái)?shù)让x的不明來(lái)電或好友申請(qǐng)，投資者都應(yīng)首先核實(shí)對(duì)方身份信息；“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎”，投資者切莫輕信“代為操盤、承諾收益”等虛假宣傳，守好自己的錢袋子。

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案例二?冒充證券公司工作人員進(jìn)行非法活動(dòng)??? 一、案情簡(jiǎn)介 2022年10月，A證券公司客服熱線、官方郵箱陸續(xù)收到投資者投訴，反映受公司員工邀請(qǐng)加入股票交流群后被誘導(dǎo)下載行情交易軟件購(gòu)買虛擬幣、原始股等并被收取咨詢費(fèi)。經(jīng)公司核查，上述活動(dòng)系不法分子冒充公司和公司員工名義進(jìn)行，投資者所下軟件非公司行情交易軟件。A公司遂通過公司APP客戶端、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)提示。 二、案例分析 根據(jù)《證券法》第118條、第202條，《刑法》第225條以及《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第（二）項(xiàng)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)或者未經(jīng)批準(zhǔn)以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的，將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的行政處罰；涉嫌犯罪的，由公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法認(rèn)定后，以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。 本案中，不法分子冒充A證券公司工作人員從事薦股咨詢活動(dòng)，涉嫌非法證券活動(dòng)。 三、案例點(diǎn)評(píng)（中原證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān) 史紅星） 近年來(lái)，非法證券活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、花樣不斷翻新，不法分子采用多種手段方式假冒合法機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行非法活動(dòng)。一是假冒公司網(wǎng)站、APP，誘導(dǎo)投資者下載非法軟件并入金、誘導(dǎo)投資者通過非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易；二是假冒公司知名人士、員工，開展非法客戶招攬、薦股或者誤導(dǎo)、詐騙等；三是假借“與XX券商合作”名義，以“內(nèi)幕消息”欺騙投資者。此類非法證券活動(dòng)不僅侵害了證券公司名譽(yù)，更損害了投資者的利益。 投資者可以通過以下途徑識(shí)別判斷是否為合法機(jī)構(gòu)。一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，可以通過證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。二是辨識(shí)營(yíng)銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”、只要跟著他做，就能賺大錢的說(shuō)法吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能有以上行為。三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字?？赏ㄟ^中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法證券期貨網(wǎng)站。四是辨識(shí)收款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開立收款賬戶。如果有人要求把錢打入以個(gè)人名義開立的賬戶，應(yīng)果斷拒絕。

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